โซลูชัน Machine Learning สำหรับธุรกิจการเงิน

ธุรกิจการเงินและสินเชื่อมีการนำ AI (Artificial Intelligence) และ Machine Learning ไปใช้กันอย่างแพร่หลาย ตั้งแต่ขั้นตอนการจัดแคมเปญการตลาดเพื่อหาลูกค้าใหม่ การพิจารณาอนุมัติลูกค้าที่สมัครสินเชื่อหรือบัตรเครดิต (Credit scoring) ตลอดจนการติดตามหนี้ในกรณีค้างชำระ

บริษัทไอโคเน็กซ์ขอแนะนำโซลูชัน AI Machine Learning ที่พัฒนาโดยบริษัท Ailys จากประเทศเกาหลีใต้ ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี AI และนำเสนอโซลูชันให้ลูกค้าในประเทศต่างๆ ได้ใช้งานจริงมากว่า 10 ปี

คลิกอ่านโซลูชันที่คุณสนใจ

DAVinCI LABS เป็นระบบวิเคราะห์ข้อมูลโดยใช้ AI (Artificial Intelligence)

DAVinCI LABS ทำให้เทคโนโลยี Machine Learning กลายเป็นเรื่องง่ายและทำงานได้โดยอัตโนมัติ ช่วยให้คุณวิเคราะห์ข้อมูลได้โดยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง เทคโนโลยี Machine Learning จึงไม่ได้จำกัดการใช้งานเพียงแค่ผู้เชี่ยวชาญอีกต่อไป

มี User Interface ที่ช่วยให้วิเคราะห์ข้อมูลได้ง่ายโดยใช้ Machine Learning

ไม่จำเป็นต้องเขียนโปรแกรมใดๆ เพียงแค่คลิกเพื่อปรับพารามิเตอร์ของอัลกอริทึมก็สามารถสร้างโมเดลที่หลากหลายได้

DAVinCI LABS

Automated Machine Learning (Auto ML)  เป็นกระบวนการที่นำ Machine Learning ไปใช้งานกับปัญหาในชีวิตจริงแบบอัตโนมัติ Auto ML ครอบคลุมกระบวนการตั้งแต่การนำ Data Set เข้าสู่ระบบไปจนถึงการสร้างโมเดล Machine Learning ที่นำไปใช้งานจริงได้ จึงมีการนำ Auto ML ไปใช้เป็นโซลูชันแบบ AI เพื่อแก้ปัญหาที่ท้าทายขึ้นเรื่อยๆ ในการประยุกต์ใช้ Machine Learning ด้วยการทำงานแบบอัตโนมัติขั้นสูงของ Auto ML ช่วยให้ผู้ใช้ที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้าน ML สามารถใช้ประโยชน์จากโมเดล Machine Learning และเทคนิคต่างๆ ได้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในสาขานี้ นอกจากนี้ การทำให้กระบวนการที่ใช้ Machine Learning ตั้งแต่ต้นจนจบเป็นไปโดยอัตโนมัติมีข้อดีคือ ช่วยสร้างโซลูชันที่ง่ายขึ้น รวดเร็วขึ้น และได้โมเดลที่มีประสิทธิภาพดีกว่าโมเดลที่ออกแบบเอง

คุณสมบัติ

ได้รับการยืนยันจากธุรกิจต่างๆ ว่ามีประสิทธิภาพยอดเยี่ยม

ประสิทธิภาพและความเสถียรของ DAVinCI LABS ได้รับการพิสูจน์แล้วในการใช้งานจริง เช่น ธุรกิจธนาคาร ประกันภัย บัตรเครดิต และบริษัทหลักทรัพย์ คุณจึงมั่นใจได้ว่าจะสามารถใช้ DAVinCI LABS ได้กับหลากหลายธุรกิจและหลากหลายวัตถุประสงค์

ซัพพอร์ตอย่างใกล้ชิดเพื่อความสำเร็จอย่างรวดเร็ว

เรามีบริการ Quick Win Consultancy ที่ให้ Data Scientist ผู้มีประสบการณ์จริงของเราช่วยซัพพอร์ตลูกค้า จึงสามารถให้คำแนะนำและแก้ไขปัญหาต่างๆ ได้ ช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จในการนำระบบมาใช้งานได้อย่างรวดเร็ว

ทำ Data Pre-processing ให้อัตโนมัติ

การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงทำนายที่มีประสิทธิภาพจำเป็นต้องมีการเตรียมข้อมูลให้พร้อมก่อนนำเข้าระบบ ซึ่งใน DAVinCI LABS มีกระบวนการเตรียมข้อมูลให้อัตโนมัติ เช่น จัดการกับข้อมูลที่ขาดหายไป (Missing value) ข้อมูลที่ผิดปกติ (Outlier) เลือกประเภทของตัวแปร (Variable selection) และแปลงข้อมูลต่างๆ (Transform data)

UX/UI ที่ออกแบบมาราวกับมีนักวิเคราะห์ข้อมูลคิดไว้ให้

เราใช้เวลาหลายปีในการศึกษากระบวนการสร้างโมเดลของนักวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อพัฒนาและออกแบบ UI เฉพาะของ DAVinCI LABS ขึ้นมา เพียงแค่คุณทำงานตาม UI นี้ ก็สามารถสร้างโมเดล ตรวจสอบความถูกต้อง วิเคราะห์เปรียบเทียบ และรายงานผลได้ง่ายๆ

เพิ่มประสิทธิภาพการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงทำนายด้วยอัลกอริทึมที่หลากหลาย

สามารถสร้างโมเดลการทำนายที่มีประสิทธิภาพด้วย Algorithm ของ Machine Learning ที่ผ่านการพิสูจน์แล้ว ไม่จำเป็นต้องเขียนโปรแกรมใดๆ (No coding) เพียงแค่คุณคลิกทำตามขั้นตอน 2-3 ครั้งเท่านั้น คุณก็สามารถสร้างโมเดลได้ด้วยตัวเอง

เจาะกลุ่มเป้าหมายทางธุรกิจได้แม่นยำขึ้น จากการทำ Auto Clustering

Auto Clustering ช่วยสร้าง Business Rule ที่หลากหลายจากรูปแบบของข้อมูลที่ซับซ้อนที่ซ่อนอยู่ภายใน Big Data ได้ภายในหนึ่งวัน

AI ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพอัตโนมัติ

เพิ่มประสิทธิภาพของโมเดลให้ดีที่สุดด้วยการปรับจูนอัลกอริทึมอัตโนมัติ นอกจากนี้ยังใช้หลักการ Ensemble ในการรวมโมเดลที่หลากหลาย และเลือก Champion Algorithm โดยใช้ AI

DAVinCI LABS เข้าใจความต้องการขององค์กร

Machine Learning Solution ส่วนใหญ่ สามารถสร้างโมเดลที่มีประสิทธิภาพสูงแต่ไม่อาจอธิบายปัจจัย (Factor) ที่มีผลต่อการสร้างโมเดลได้ จึงเป็นเรื่องยากในการนำไปใช้ในธุรกิจ ในขณะที่ DAVinCI LABS ให้ความสำคัญในการอธิบายผลลัพธ์จากการสร้างโมเดล จึงออกแบบให้ผู้ใช้งานเข้าใจ Factor ในการสร้างโมเดลได้ง่าย เพื่อนำไปวิเคราะห์ต่อได้ หรือหากต้องการนำโมเดลไปประยุกต์ใช้ในองค์กร ก็สามารถเรียกผ่าน JAVA Library ที่เราเตรียมไว้ให้

มี User Interface ที่ช่วยให้วิเคราะห์ข้อมูลได้ง่ายโดยใช้ Machine Learning
ไม่จำเป็นต้องเขียนโปรแกรมใดๆ เพียงแค่คลิกเพื่อปรับพารามิเตอร์ของอัลกอริทึมก็สามารถสร้างโมเดลที่หลากหลายได้
ใช้งานง่าย

ใช้งานง่าย เพียงมี “ความรู้ทางธุรกิจ”
โดยทั่วไปงานวิเคราะห์ข้อมูลโดยใช้ Machine Learning จำเป็นต้องมีความเข้าใจใน 3 สาขา ได้แก่ “การเขียนโปรแกรม” “สถิติ” และ “ความรู้ทางธุรกิจ” ซึ่งการที่จะมีความชำนาญทั้ง 3 สาขานั้นเป็นสิ่งที่ยากมาก แต่ DAVinCI LABS ได้ถูกออกแบบมาให้ครอบคลุมทั้งความชำนาญด้าน “การเขียนโปรแกรม” และ “สถิติ” แล้ว ดังนั้น เพียงแค่คุณมีความรู้ทางธุรกิจ ก็สามารถสร้างโมเดลและวิเคราะห์ข้อมูลเองได้ด้วย DAVinCI LABS

ทำนายอนาคตเพื่อให้เกิดความเข้าใจเชิงลึกมากขึ้น

การวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงเป็นงานที่ต้องทำโดยผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านหรือ Data Scientist ซึ่งผู้เชี่ยวชาญในด้านนี้มีจำนวนน้อยมาก

DAVinCI LABS ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้ใช้งาน ใช้ Business Knowledge ของตน สร้างโมเดลเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลเองได้อย่างรวดเร็ว ลดการพึ่งพา Data Scientist

DAVinCI LABS เป็นโซลูชัน Automated Machine Learning ที่นำความรู้ด้าน Data Science ทั้งหมดมาใช้ จึงสร้างโมเดล AI และทำ Auto Clustering ให้อัตโนมัติ

  1. การอัปโหลดข้อมูล
    รองรับการดึงไฟล์ข้อมูล (Structured data) จากคอมพิวเตอร์ของผู้ใช้งาน หรือเชื่อมต่อข้อมูลจากฐานข้อมูลภายนอกได้
  2. การทำ Data Pre-processing
    รองรับการแปลงข้อมูลเพื่อนำไปใช้กับ Machine Learning ได้อัตโนมัติ
  3. การเรียนรู้อัลกอริทึมและการสร้างโมเดลการวิเคราะห์
    ไม่จำเป็นต้องเขียนโปรแกรม ไม่ยุ่งยากในการปรับพารามิเตอร์ของอัลกอริทึม เพียงคลิกเดียวก็สามารถสร้างโมเดลที่หลากหลายได้
  4. การสร้างโมเดลการทำนายและรายงาน
    รองรับการดึงผลการทำนายในรูปแบบ JAVA Library โดยอัตโนมัติ ทั้งยังนำไปเชื่อมต่อกับระบบต่างๆ ในองค์กรได้แบบ real-time
โมเดลการทำนายของ DAVinCI LABS

ระบบจะดูแนวโน้มข้อมูลเพื่อจัดกลุ่มและสร้างโมเดลการทำนายให้อัตโนมัติ

  1. Prediction Model: ทำนายความน่าจะเป็นในอนาคต เช่น พฤติกรรมของแต่ละบุคคลภายใต้เงื่อนไขที่กำหนด
  2. Cluster Set: จัดกลุ่มข้อมูลที่มีคุณลักษณะพิเศษ และมีเงื่อนไขสัมพันธ์กับเป้าหมายการทำนายโดยอัตโนมัติ
ตัวอย่างลูกค้ากลุ่มธุรกิจธนาคาร

เรามีลูกค้าหลากหลายธุรกิจในประเทศต่างๆ เช่น กลุ่มธุรกิจธนาคาร ซึ่ง DAVinCI LABS จะช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพและเพิ่มความรวดเร็วในทุกขั้นตอนของการให้สินเชื่อ ทำให้สามารถเพิ่มผลกำไร และผลสำเร็จให้กับฝ่ายต่างๆ ตั้งแต่การดึงดูดลูกค้า (Marketing) การคัดกรองสินเชื่อเบื้องต้นโดยใช้ Credit Scoring, การตรวจสอบพฤติกรรมการชำระเงินของลูกค้า และการติดตามทวงถามหนี้ (Debt Collection)

*คุณสามารถใช้งาน DAVinCI LABS ได้โดยไม่มีข้อจำกัด หากต้องการสร้างโมเดลการทำนายจากการวิเคราะห์รูปแบบ เช่น การประเมินความเสี่ยง (Risk assessment), การตรวจจับการทุจริต (Fraud detection), การตลาดที่มีเป้าหมายจากการวิเคราะห์พฤติกรรม/ลักษณะของลูกค้า, การทำนายลักษณะลูกค้าที่กำลังจะยกเลิกบริการ (Churn prediction), การทำนายความผิดปกติของเครื่อง (Failure prediction), การทำนายคำร้องเรียน และประสิทธิภาพการดำเนินงาน

สนใจให้เรา Demo ระบบ DAVinCI LABS หรือสอบถามเพิ่มเติมได้ที่ Inquiry Form

DEIN Station

DEIN หรือ Decision Intelligence คือ แพลตฟอร์ม AI ที่ช่วยในการตัดสินใจทางธุรกิจ เชื่อมโยงให้คุณนำโมเดล Machine Learning ไปใช้ได้จริงในการทำงาน

หากองค์กรของคุณมีแพลตฟอร์มสำหรับสร้าง Prediction Model แล้ว แต่ยังเกิดคำถามต่อไปนี้

    1. ไม่รู้ว่าจะนำโมเดลที่ได้ไปใช้งานอย่างไรให้เกิดผลทางธุรกิจ
    2. จะปรับปรุงผลทางธุรกิจให้ดีขึ้นได้อย่างไร
    3. การตัดสินใจทางธุรกิจแบบไหนนำมาซึ่งผลลัพธ์อะไร
    4. จะติดตามผลการตัดสินใจทางธุรกิจได้อย่างไร

ข้อสงสัยเหล่านี้ทำให้คุณไม่สามารถนำโมเดล ML ไปใช้งานจริงได้ DEIN Station จะเข้ามาช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้น ด้วย 4 โมดูลหลัก ได้แก่

    • KPI Analysis: ช่วยวิเคราะห์ Business KPI ในหลากหลายสถานการณ์
    • KPI Optimization: ปรับแต่ง Business KPI ให้สอดคล้องกับเป้าหมายของธุรกิจ
    • KPI Simulation: จำลอง Business KPI ด้วยการตัดสินใจทางธุรกิจ
    • KPI Monitoring: ติดตามตรวจสอบ Business KPI ในการดำเนินงานจริงทางธุรกิจ
KPI Analysis

Business KPI หรือตัวชี้วัดประสิทธิภาพทางธุรกิจ เป็นสิ่งที่ทุกทีมใช้สื่อสารให้เข้าใจตรงกันได้

DEIN Station ช่วยคุณวิเคราะห์ Business KPI ได้จากข้อมูลที่อัปโหลด โมเดลการทำนาย และเงื่อนไขทางธุรกิจ แม้จะอยู่ในสภาพแวดล้อมที่หลากหลาย หรือต้องการเปรียบเทียบกลุ่มของอายุ ที่อยู่อาศัย ผลิตภัณฑ์ และอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ DEIN ยังสามารถวิเคราะห์แนวโน้มของ KPI ในช่วงเวลาที่ผ่านมาได้ จึงช่วยให้ผู้เกี่ยวข้องในองค์กรของคุณทำความเข้าใจผลกระทบทางธุรกิจได้ตรงกัน

KPI Optimization

การตัดสินใจมักนำมาซึ่งผลข้างเคียง จึงจำเป็นต้องปรับสมดุลในความสัมพันธ์ที่ขัดแย้งกันระหว่างค่า KPI ต่างๆ เช่น ในการทำนายความต้องการสินค้า หากคุณลดจำนวนสินค้าขาดลงได้ ก็อาจจะทำให้เกิดสินค้าคงคลังมากเกินไป จึงต้องทำการปรับ KPI ให้เหมาะสม

เพียงป้อนข้อมูลเป้าหมายทางธุรกิจและเงื่อนไขต่างๆ ในระบบ DEIN ภายในเวลาไม่กี่นาที ระบบก็จะแนะนำกลยุทธ์ที่ดีที่สุดเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้

KPI Simulation

การตัดสินใจเป็นศิลปะแห่งการอนุมานเชิงสาเหตุ

DEIN ดึงข้อมูลของกลุ่มที่มีความหมายซึ่งมีผลกระทบมากที่สุดต่อ KPI และยังให้ข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนและสามารถอธิบายได้ เผยให้เห็นความสัมพันธ์เชิงสาเหตุระหว่าง KPI และกลุ่มข้อมูลต่างๆ

เมื่อเข้าใจในความสัมพันธ์ของข้อมูลแล้ว คุณก็จะสามารถจำลองผลกระทบของการตัดสินใจได้ล่วงหน้า และกำหนดกลยุทธ์ที่เหมาะสมที่สุดเพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณได้ โดยการปรับเปลี่ยนการตัดสินใจให้เหมาะกับแต่ละกลุ่มข้อมูล

KPI Monitoring

สร้าง Intelligence board ของคุณเองในระบบ DEIN ที่สะท้อนโครงสร้างการตัดสินใจของบริษัท และเชื่อมต่อการตัดสินใจทางธุรกิจในทุกทิศทาง ทำให้คุณเข้าใจในบริบทและทางเลือกต่างๆ ได้มากขึ้น

Intelligence board มุ่งไปที่ KPI โดยเฉพาะ คุณจึงตรวจสอบติดตามได้ง่ายว่าควรจะปรับปรุง KPI เมื่อไร

DEIN Station เหมาะกับธุรกิจแบบไหน
    • ธุรกิจบัตรเครดิต: ช่วยตัดสินใจอนุมัติการสมัครบัตรของลูกค้าใหม่ และลูกค้าปัจจุบันโดยใช้ KPI ต่างๆ เช่น อัตราการอนุมัติ ยอดการใช้บัตรหลังจากได้รับอนุมัติ อัตราการผิดนัดชำระ ยอดผิดนัดชำระ
    • ธุรกิจประกันชีวิต: ใช้ในการทำ Underwriting เพื่อปรับปรุงอัตราการอนุมัติแบบอัตโนมัติโดยคำนึงถึงอัตราการสูญเสีย และกำหนดเงื่อนไขการอนุมัติให้เหมาะสมที่สุด โดยใช้ KPI เช่น อัตราการอนุมัติแบบอัตโนมัติ อัตราการสูญเสีย ค่าเบี้ยประกันรวม
    • ธุรกิจขนส่ง: ใช้บริหารจัดการ Supply Chain เพื่อสร้างโมเดลการตัดสินใจที่ดีที่สุดโดยมีเป้าหมายคือควบคุมคลังสินค้าและอัตราการเกิดสินค้าขาดของแต่ละประเภทสินค้า

หากคุณมีแพลตฟอร์ม Machine Learning ที่ใช้อยู่แล้ว ก็สามารถนำ DEIN Station ไปใช้ร่วมกับแพลตฟอร์มของคุณได้

สนใจนำ DEIN Station ไปช่วยในการตัดสินใจทางธุรกิจ สอบถามเพิ่มเติมได้ที่ Inquiry Form

READY AI

ระบบ AI ที่ออกแบบมาสำหรับงานด้านการตลาดและงานวางแผนการขายในธุรกิจการเงินและสินเชื่อ ด้วย UI ที่ใช้งานได้ง่าย ทำให้พนักงานในองค์กรสามารถใช้ระบบ READY AI ได้โดยไม่จำเป็นต้องพึ่งพาผู้เชี่ยวชาญอย่าง Data Scientist หรือนักวิเคราะห์ข้อมูล ปัจจุบันเรามี 4 หัวข้อให้เลือกใช้งานได้ดังนี้

    1. Churn prevention
      ทำนายกลุ่มลูกค้าปัจจุบันที่มีแนวโน้มจะเลิกซื้อสินค้าหรือเลิกใช้บริการของเรา เพื่อนำเสนอโปรโมชันให้ลูกค้า
    2. Cross-selling
      เสนอขายสินค้าอื่นที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมเมื่อลูกค้าซื้อสินค้าเป้าหมายของเรา
    3. Up-selling
      เพิ่มยอดขายสินค้าให้มากขึ้นโดยนำเสนอสินค้าที่มีมูลค่าสูงกว่าเดิม ที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้
    4. Marketing response prediction
      ทำนายผลการตอบรับแคมเปญทางการตลาดของลูกค้า เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดในการจัดแคมเปญ
ใช้งานง่ายเพียง 3 ขั้นตอน

เพียงเลือกหัวข้อที่คุณต้องการประมวลผลแล้วอัปโหลดข้อมูลเข้าระบบ จากนั้น READY AI ก็จะวิเคราะห์และประมวลผลข้อมูลออกมาเป็น target list หรือกลุ่มลูกค้าเป้าหมายให้คุณ ผู้ใช้งานสามารถดาวน์โหลดข้อมูลออกมาเป็นไฟล์ Excel แล้วนำไปวางแผนนำเสนอโปรโมชันให้ลูกค้าตามลำดับคะแนนได้ทันที นอกจากนี้ ระบบยังประมวลผลกำไรที่คาดหวังจากการนำเสนอโปรโมชันให้ลูกค้าได้อีกด้วย

จุดเด่นของระบบ READY AI
    1. เชี่ยวชาญด้านธุรกิจการเงิน
      READY AI ถูกออกแบบมาสำหรับสถาบันการเงินโดยเฉพาะ มีหัวข้อให้ผู้ใช้งานเลือกและเริ่มใช้งานได้ทันที
    2. ประสบการณ์
      READY AI เป็นระบบที่พัฒนาต่อยอดจากประสบการณ์ในการทำงานกับสถาบันการเงินต่างๆ ของบริษัท Ailys ระบบเตรียมเทมเพลตข้อมูลไว้ให้ ผู้ใช้งานจึงสามารถเตรียมข้อมูลตามเทมเพลตได้ง่าย
    3. Insight
      READY AI รองรับกระบวนการอัตโนมัติตั้งแต่การทำ data preprocessing ไปจนถึงการประมวลผล มี insight ที่สามารถอธิบายความเป็นมาและผู้ใช้งานสามารถทำความเข้าใจได้ไม่ยาก

รายละเอียดเพิ่มเติม: “การนำ AI มาใช้ในธุรกิจกลายเป็นเรื่องง่ายกว่าที่คุณคิด เมื่อได้รู้จัก READY AI”

สนใจนำ AI ไปใช้ในธุรกิจของคุณ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Inquiry Form