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TH金融ビジネス向け機械学習ソリューション
金融および融資業界では、新規顧客獲得を目的としたマーケティングキャンペーンや、ローン・クレジットカード申請のためのクレジットスコアリング、さらには延滞時の債務回収に至るまで、AI（人工知能）および機械学習が幅広く活用されています。
弊社は、AI技術に特化した韓国の企業Ailysが開発したAI機械学習ソリューションをご紹介いたします。Ailysは10年以上の経験を持ち、各国の顧客に対して実用的かつ効果的なソリューションを提供しています。
ダヴィンチ・ラボは機械学習技術を自動化、簡素化し、わずか数回のクリック操作だけでデータ分析を可能にします。
ダヴィンチ・ラボは人工知能ベースのデータ分析システムです。これまで機械学習技術はごくわずかなエキスパートだけが占有するものでした。
誰でも簡単にマシンラーニングによる分析を始められる、直感的なユーザーインターフェース
コーディングが不要で、クリック操作だけでアルゴリズムのパラメータを調整し、多様なモデルを作成します。
DAVinCI LABS
自動機械学習（Auto ML) は、機械学習を実際の問題に適用するプロセスを自動化するプロセスです。 Auto MLは、生データセットからデプロイ可能な機械学習モデルまでの完全なパイプラインをカバーします。 Auto MLは、機械学習の適用という増大し続ける課題に対する人工知能ベースのソリューションとして提案されました。 Auto MLの高度な自動化により、専門家ではないユーザーでも、最初にこの分野の専門家になる必要がなく、機械学習モデルと手法を利用できます。 さらに、機械学習をエンドツーエンドで適用するプロセスを自動化すると、より単純なソリューションを作成し、それらのソリューションをより早く作成でき、手作業で設計されたモデルよりもパフォーマンスがよくなるモデルという利点があります。
特徴
多様な分野で検証済みの優れたパフォーマンス
ダヴィンチ・ラボの性能と安定性はすでに銀行、保険、カード、証券会社などの実務レベルで検証済みです。
たったひとつのソリューションで多様な分野や目的に適用いただけます。
早期の成功を実現する密着サポート
Quick Winプログラムでは実務経験豊富なデータサイエンティストがサポートすることで、導入効果を早期に体験いただくことができ、課題解決を支援します。
マシンラーニング分析に最適化したデータの前処理
優れた予測分析は、きちんと整えられたデータからスタートします。
DAVinCi LABSは欠損値の処理、項目タイプの設定など、マシンラーニングの実装に先行すべき各種の前処理を自動で実行します。
データアナリストの思考の流れをそのまま反映したUX
データアナリストの実際のモデリングプロセスを数年間研究して開発した独自のUXに従い、モデルの開発から検証、比較分析およびレポートにいたるまでのすべてのプロセスを、利便性の高いビジュアライズドプラットフォーム上で処理することができます。
企業データの分析に最適化した、多様なアルゴリズムを搭載
Deep Learning、GBM、Random Forestなど検証済みの多様なアルゴリズムをサポートし、簡単なクリック操作だけで（コーディング不要）、予測力の優れたモデルを開発することができます。
ビジネスルールを自動作成するクラスター作成機能
自動クラスタリング機能を使用し、ビッグデータ内の複雑なパターンを探し出してルールを作成および検証する作業をたった一日で行うことができます。
AIベースの最適化および自動化
人工知能ベースのアルゴリズムの自動チューニング、アンサンブル（Ensemble）アルゴリズムの作成、チャンピオンアルゴリズムのレコメンドを通じてモデルの性能を最大限に引き出します。
モデルの説明力の強化と便利なアップデート
モデルがいくら優れていても、説明力に欠ける場合や、アップデートが難しい場合は、エンタープライズ向けには使用できません。
DAVinCI LABSは、独自開発した技術をもって説明力に欠けるといわれているマシンラーニングの限界を克服しています。また、モデルをJAVAライブラリの形で自動抽出できるため、リアルタイム運用中のシステム上でもモデルを簡単にアップデートすることができます。
誰でも簡単にマシンラーニングによる分析を始められる、直感的なユーザーインターフェース
コーディングが不要で、クリック操作だけでアルゴリズムのパラメータを調整し、多様なモデルを作成します。
シンプルさ
「業務知識」があれば使えるシンプルさ
マシンラーニングによるデータ分析業務には、一般的に「プログラミング」「統計」「業務知識」以下の3分野についての理解が求められます。
しかし、これら3分野をすべて理解するのは非常に困難です。
ダヴィンチ・ラボはプログラミングと統計モデリングの分野を自動化することで、業務知識さえあればデータ分析を始められるように設計されています。
未来を予測し、より良い洞察を得る
高度な分析は限られた部門や外部企業の仕事でした。
しかし、分析部門や外部企業は現場との距離があり、現場業務の詳細を正確に共有できていない場合があります。
ダヴィンチ・ラボは各部門が業務知識を生かしてプロジェクトを進行可能です。
プロのデータサイエンティストへの依頼や外部企業頼みのデータ分析から解放され、業務部門の担当が機械学習技術を活用できるようになることで、現場が求めるモデルを、より速く、より身近にご提供いたします。
ダヴィンチ・ラボは、データサイエンスのすべてのノウハウが適用され、自動化された機械学習ソリューションです。
- データのアップロード
既存のデータおよび外部格付機関などからの構造化データファイルを抽出 - データの前処理
自動でマシンラーニングに適用可能なデータに変換 - アルゴリズム学習および分析モデリング
コーディングが不要で、クリック操作だけでアルゴリズムのパラメータを調整し、多様なモデルを生成可能。 - 予測モデルの作成およびレポート
JAVAライブラリ形式で予測関数を自動抽出可能。リアルタイム運用システムに即時に連動することが可能。
DAVinCI LABSの予測モデル
データの傾向を自動で数値化・グループ化し、予測モデルを自動で作成します。
- 予測モデル: 一定の条件下で、個人の将来の行動確率を予測
- クラスターセット: ターゲットに対して、極端な特徴をもつグループを自動で抽出
銀行業界の活用事例
銀行をはじめとした海外の企業ではすでに多数の実績が出ており、国内企業においても導入が始まっております。
DAVinCI LABSを導入することで、例えば銀行の融資業務のあらゆるフェーズを高度化、効率化し、収益改善を実現してまいります。
顧客誘致、初回審査、債権回収、これらそれぞれの部門において、既に実績がございます。
※リスク評価、詐欺摘発、顧客の行動、性向分析に基づいたターゲットマーケティング、顧客離れの予測、不良予測、苦情予測、業務の効率化などのパターン分析をベースとした予測モデリングが必要な場合は、領域や分野に関係なく、DAVinCI LABSを活用いただけます。
DAVinCI LABSのデモ版をご覧になりたい方、より詳しく知りたい方は、どうぞお気軽に お問い合わせフォーム にご記入ください。
DEIN Station
DEIN (Decision Intelligence) は、ビジネスの意思決定を支援するために設計されたAIプラットフォームであり、機械学習モデルを実務に導入することを容易にします。
貴社がすでに予測モデルを作成するプラットフォームをお持ちであるにもかかわらず、以下のような疑問をお持ちではありませんか？
- モデルをどのように効果的に適用してビジネス成果を達成すればよいのか？
- ビジネスへの影響をどのように改善すればよいか？
- どのビジネス意思決定がどのような結果をもたらすのか？
- ビジネス意思決定の結果をどのように監視すればよいのか？
これらの不確実性が、機械学習モデルの効果的な実装を妨げています。DEIN Stationは、以下の4つの主要な機能を通じて意思決定を強化するよう設計されています。
- KPI分析: 多様な環境でビジネスKPIを分析
- KPI最適化: ビジネス目標に向けたKPIの最適化
- KPIシミュレーション: ビジネスアクション（意思決定）に伴うKPIのシミュレーション
- KPIモニタリング: 実際のビジネス運営におけるKPIの監視
KPI分析
ビジネスKPIは、全チームが円滑なコミュニケーションを図り、共通の理解を確立するために利用される指標です。
DEIN Stationは、アップロードされたデータ、予測モデル、ビジネスルールを活用し、年齢、地域、製品などの要素に基づくグループの比較や、多様な環境下でのビジネスKPIの分析を支援します。さらに、DEINは過去の期間にわたるKPIのトレンドを分析することができるため、貴社の関係者がビジネスへの影響を統一的に理解することが可能になります。
KPI最適化
意思決定は常に副次的な影響を引き起こすため、さまざまなKPI間の相反する関係をバランスよく調整することが求められます。たとえば、製品需要の予測において、在庫切れを減らすと過剰在庫が発生する可能性があり、そのため、KPIの調整が必要となります。
DEINシステムにビジネス目標や条件を入力するだけで、システムは数分以内に最適な戦略を提案し、目標達成をサポートします。
KPIシミュレーション
意思決定とは、因果推論の技術です。
DEINは、KPIに最も大きな影響を与える重要なデータセグメントを抽出し、KPIと各セグメントとの因果関係を明確かつ説明可能な形で示すインサイトを提供します。
これらのデータ関係を理解することで、意思決定の影響を事前にシミュレーションし、各データセグメントに合わせた最適な戦略を策定して、目標達成を実現することができます。
KPI モニタリング
DEINシステムで、貴社の意思決定構造を反映させたインテリジェンスボードを作成し、あらゆる側面からビジネス意思決定を統合することで、状況や選択肢を包括的に理解できるようにします。
このインテリジェンスボードはKPIに特化しており、監視が容易で、必要に応じてタイムリーな調整が可能です。
DEIN Stationに最も適している業種
- クレジットカード業界: DEIN Stationは、新規および既存顧客のクレジットカード申請の承認において、承認率、利用残高、延滞率、未払金額など、さまざまなKPIを活用して意思決定プロセスを支援します。
- 生命保険業界: DEIN Stationは、損失率を分析し、最適な承認基準を設定することで、自動承認率を向上させるために引受業務で活用されています。自動承認率、損失率、総保険料などのKPIを活用します。
- 物流業界: DEIN Stationは、さまざまな製品カテゴリにおいて在庫レベルを管理し、品切れを最小限に抑えるための最適な意思決定モデルを構築することで、サプライチェーン管理に活用されています。
貴社においてすでに機械学習プラットフォームが導入されている場合、DEIN Stationを既存のシステムにシームレスに統合することが可能です。
DEIN Stationを活用してビジネス意思決定を強化することにご興味がある方は、ぜひ お問い合わせフォーム にご記入の上、お気軽にご連絡ください。
READY AI
金融および融資分野のマーケティングと営業計画のために特別に設計されたAIシステムです。直感的なユーザーインターフェースを備えており、データサイエンティストやデータアナリストといった専門家に依存せず、社内の従業員が独自にシステムを活用できるように支援します。現在、以下の4つのトピックをご提供しています。
- 解約防止
現在の顧客の中から、貴社の商品やサービスの利用を中止する可能性が高い顧客を予測し、ターゲットを絞ったプロモーションを提供します。 - クロスセル
顧客が貴社の主要商品を購入する際に、関連する追加商品を提案します。 - アップセル
顧客のニーズにより適した高価値な商品を提供することで、売上を増加させます。 - マーケティング反応予測
マーケティングキャンペーンに対する顧客の反応を予測し、キャンペーンの効果を最大化します。
- 解約防止
たった3つのステップで簡単に利用可能
希望する処理トピックを選択し、データをシステムにアップロードするだけで完了です。READY AIがデータを分析・処理し、ターゲットリストや顧客セグメントを作成します。ユーザーはこの情報をExcelファイルとしてダウンロードし、ランクに基づいて顧客向けのプロモーション計画を即座に立てることができます。さらに、システムは顧客へのプロモーション提供による予想利益も算出します。
READY AIの特徴
- 金融サービスにおける専門性
READY AIは、金融機関向けに特化して設計されており、ユーザーが選択して即座に活用できる多彩なトピックを提供しています。 - 豊富な実績
READY AIは、Ailysが多くの金融機関と協力し培ってきた豊富な経験をもとに進化したシステムです。あらかじめ設定されたデータテンプレートを提供しており、ユーザーはこれらのテンプレートを利用して効率的にデータを準備することが可能です。 - インサイト
READY AIは、データの前処理から分析に至るまでの全プロセスを完全に自動化します。システムは、わかりやすく説明可能なインサイトを提供し、ユーザーが簡単に理解できる形で提示します。
- 金融サービスにおける専門性
関連記事： READY AIを知ればビジネスでのAI適用がもっと簡単になる
AIのビジネス活用にご興味をお持ちの方は、ぜひ お問い合わせフォーム にご記入の上、お気軽にご連絡ください。
